RENAP
Registro Nacional de las Personas
Valida identidad con DPI, datos registrales y fotografía biométrica oficial. Permite prueba de vida (face-matching) en tiempo real contra la base del RENAP.
Validación
de Identidad Simplificada
Conoce a tu cliente en segundos,
Conoce a tu cliente en segundos,
sin pedir datos.
KYC y KYB rápido y seguro diseñado para negocios en Guatemala. Valida identidad, antecedentes y listas negras internacionales consultando directamente las fuentes oficiales.
Validado en 0.8s
Paso 1: Único dato
requerido
Resultados automáticos
Validación RENAP
Confirmada
Cruce PEP / CPE
Limpio
Estado SAT (RTU)
Solvente
Facturas FEL (SAT)
Verificadas
Sanciones OFAC / UE / Interpol
Sin alertas
Integramos datos en tiempo real de las principales fuentes oficiales y listas globales
RENAP
SAT
CGC
TSE
OFAC
ONU
UE
Interpol
Sin intermediarios
Conectados directamente a las fuentes
Cada consulta se ejecuta en tiempo real contra los registros originales. Sin bases de datos propias desactualizadas, sin riesgo de información falsa.
Fuentes Oficiales de Guatemala
SAT — Estado Fiscal (RTU)
Superintendencia de Administración Tributaria
Consulta el estado tributario del NIT en tiempo real: solvencia fiscal, régimen, actividades económicas registradas y estado activo del contribuyente.
SAT — Facturación Electrónica (FEL)
Superintendencia de Administración Tributaria
Verifica que las facturas reportadas por clientes y empleados son auténticas y con los montos correctos, consultando directamente el registro FEL de la SAT. Esencial para validar ingresos declarados en procesos de vinculación y crédito.
Cómo funciona para crédito y factoringCGC — Títulos y Contratos
Contraloría General de Cuentas
Verifica títulos académicos registrados y audita contratos públicos activos. Indispensable para procesos de contratación de personal y debida diligencia en empresas reguladas.
TSE — Padrón Electoral
Tribunal Supremo Electoral
Confirma nombre completo, número de DPI, municipio y departamento de residencia del elector. Complementa la validación de identidad con una fuente independiente del RENAP.
Listas Negras Internacionales y de Cumplimiento
OFAC — SDN
Dep. del Tesoro de EE.UU.
Lista de Nacionales Especialmente Designados. Estándar global de cumplimiento AML exigido para instituciones financieras con operaciones internacionales.
ONU — CSNU
Consejo de Seguridad ONU
Sanciones de Naciones Unidas: individuos, entidades y grupos vinculados a terrorismo, proliferación de armas y crimen organizado transnacional.
UE — Sanciones
Unión Europea
Lista consolidada de sanciones financieras de la Unión Europea. Requerida para empresas con contrapartes, inversores o mercados europeos.
Interpol — Alertas
Organización Intern. de Policía Criminal
Verificación contra notificaciones rojas y alertas internacionales activas de Interpol. Detecta personas con órdenes de captura vigentes en cualquier país miembro.
Haz crecer tu cartera de clientes, no tus cuellos de botella
Evita procesos manuales propensos a errores. Un solo campo de entrada desencadena múltiples auditorías en tiempo real.
El Método
Tradicional
- Formularios largos y tediosos que causan el abandono de clientes durante el onboarding.
- Consultas manuales y lentas en múltiples portales del gobierno y listas de riesgo.
- Alto riesgo de suplantación de identidad por falta de biometría.
El Estilo
Inmutable
- Cero Fricción: Solo necesitas ingresar el número de DPI o NIT para iniciar.
- Prueba de Vida: Validación biométrica (Face-matching) en tiempo real contra la fotografía oficial del RENAP.
- Auditoría Silenciosa: Cruce automático con bases gubernamentales y listas de cumplimiento internacionales.
Inteligencia
Colectiva
Gestión de Listas Negras Personalizadas.
Ve más allá de las listas públicas. Inmutable te permite administrar, alimentar y consultar bases de datos exclusivas adaptadas a tu ecosistema empresarial para prevenir el fraude en red.
-
Listas Negras Compartidas y Públicas
Crea consorcios de datos compartidos con otras empresas de tu sector para alertar sobre perfiles de alto riesgo o estafadores recurrentes.
-
Listas Negras Privadas
Administra tu propio listado de clientes vetados o en mora. Automatiza el bloqueo de nuevos registros que coincidan con tu base histórica.
Para el Oficial
de Cumplimiento
Validación PEP y CPE diseñada para Guatemala.
Cumple de manera estricta con las normativas de la IVE automatizando la debida diligencia. Nuestro motor identifica al instante si tu cliente o proveedor representa un riesgo regulatorio para tu institución.
Personas Individuales (PEP)
Rastreo profundo de Personas Políticamente Expuestas en el territorio nacional.
Personas Jurídicas (CPE)
Validación instantánea de empresas Contratistas y Proveedores del Estado, y sus representantes legales.
Reporte de Auditoría
Riesgo
Detectado
Constructora Ejemplo S.A.
9876543-2
Proveedor Activo
Juan Pérez López
Coincidencia
PEP
Iniciativa de Ley 6593 — Aprobada con 125 votos en el Congreso
La nueva Ley Antilavado ya tiene
La nueva Ley Antilavado ya tiene
fecha límite para tu empresa.
La Ley Integral contra el Lavado de Dinero (Iniciativa 6593) moderniza y unifica el marco legal guatemalteco alineándolo a las 40 recomendaciones del GAFI. Las empresas afectadas tienen 90 días desde su promulgación para implementar controles de debida diligencia o enfrentar sanciones económicas y responsabilidad penal para sus funcionarios.
¿Tu sector está en la lista?
Más de 30 sectores están ahora regulados. Si te identificas aquí, la ley ya te aplica.
Sector Financiero
Bancos, financieras y aseguradoras
Cooperativas de ahorro y crédito
Casas de cambio, remesadoras y emisores de tarjetas
Proveedores de activos virtuales (exchanges cripto)
Sector Empresarial
Agentes y corredores inmobiliarios
Concesionarias de vehículos
Casas de empeño y comerciantes de joyería y metales preciosos
Casinos, loterías y empresas de apuestas
Contratistas y proveedores del Estado
Profesiones Liberales (Personas Obligadas)
Abogados y notarios
Contadores públicos, auditores y economistas
Cómo Inmutable automatiza el cumplimiento
La ley exige identificar, verificar y documentar. Inmutable lo hace en segundos, sin papel y sin errores.
Identidad verificada ante el RENAP
La debida diligencia exige confirmar quién es tu cliente. Inmutable consulta el RENAP —la fuente oficial irrefutable— en tiempo real con solo el DPI.
Face Match — Prueba de vida biométrica
Elimina la suplantación de identidad verificando que la persona frente a ti es quien dice ser, comparando en tiempo real contra la fotografía oficial del RENAP.
Debida diligencia reforzada para PEP en 1 clic
La ley exige vigilancia especial sobre Personas Políticamente Expuestas hasta 1 año después de dejar el cargo. Inmutable cruza PEP, CPE, OFAC, ONU, UE e Interpol de forma automática.
Expediente digital auditado para 5–10 años
La ley obliga a conservar expedientes 5 años en físico y 10 en digital. Inmutable genera automáticamente un expediente con fecha, hora, resultado y fuente de cada consulta.
Implementación en días, no en meses. Sin hardware. Sin cambios en tu flujo actual.
Evaluamos tu situación regulatoria sin costo y sin compromiso.
Ecosistema Completo
Soluciones diseñadas para tu industria
Tecnología robusta que se adapta a las normativas de tu sector, incluyendo todos los sujetos obligados por la nueva Ley Integral contra el Lavado de Dinero.
Fintechs y Bancos
Previene el fraude con prueba de vida y cumple con normativas IVE de prevención de lavado de dinero.
Firmas Legales
Gestión de riesgo para Personas Obligadas. Realiza debida diligencia de clientes y administra referencias.
Concesionarias
Acelera ventas de vehículos. Automatiza expedientes y reportes a la IVE validando al comprador al instante.
Recursos Humanos
Contrata con total seguridad. Verifica identidad, antecedentes penales y títulos académicos registrados en la Contraloría (CGC).
Aseguradoras
Previene el fraude en pólizas y siniestros. Valida la identidad de tus clientes y cumple con normativas AML de forma automatizada.
Sector Salud
Mitiga el robo de identidad médica. Verifica a pacientes y audita las credenciales profesionales (CGC) de tu personal médico al instante.
Criptoactivos y Web3
Onboarding sin fricción para exchanges. Bloquea el lavado de dinero y cumple con los estándares globales de KYC y AML.
Nuevos sujetos obligados · Iniciativa de Ley 6593
La nueva Ley Integral Antilavado amplía el catálogo de sectores regulados. Si tu empresa aparece aquí, ya tienes obligaciones formales de debida diligencia ante la IVE.
Joyerías y Metales Preciosos
Clasificadas como sujetos obligados por primera vez. Verifica la identidad del comprador y cruza en listas OFAC, UE e Interpol antes de formalizar cualquier transacción de alto valor.
Casas de Empeño
Obligadas a identificar y registrar a cada cliente. Valida identidad con DPI y Face Match biométrico, detecta PEP y CPE, y genera el expediente exigido por la IVE de forma automática.
Cómo funciona Face Match para empeñoAgentes Inmobiliarios
Canal prioritario de colocación de activos ilícitos. Verifica comprador y vendedor, detecta PEP y cruza en OFAC, UE e Interpol antes de cualquier firma de compraventa o arrendamiento.
Casinos, Loterías y Apuestas
Sujetos a controles estrictos de KYC por umbral de operación. Automatiza la identificación de jugadores, genera alertas configurables y reporta operaciones sospechosas a la IVE sin carga manual.
Cooperativas y Microfinancieras
Formalmente incorporadas a la supervisión AML de la IVE. Valida la identidad de socios y solicitantes de crédito en tiempo real, sin importar su ubicación geográfica en Guatemala.
Factoring y Crédito No Bancario
Auditoría masiva de facturas FEL directamente con la SAT antes de anticipar fondos. Verifica la identidad del cedente y la autenticidad de cada factura comercial en segundos.
Remesadoras y Casas de Cambio
Canal históricamente vulnerable al lavado transfronterizo. KYC instantáneo del remitente y beneficiario, cruce en OFAC, ONU, UE e Interpol y registro automático de cada operación.
Contadores y Auditores
Incorporados como Personas Obligadas con deber de registro y reporte a la IVE. Inmutable facilita el cumplimiento: valida la identidad de cada cliente y genera el expediente digital exigido.
Para
Desarrolladores
Integración vía APIs
Todos nuestros servicios se ofrecen mediante APIs seguras, listas para conectarse a cualquier flujo de negocio en minutos.
- Librerías y SDKs listos para usar.
- Portal de administración integral.
- Consultas JSON ligeras y respuestas ultrarrápidas.
const response = await inmutable.verify({
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'tse_padron',
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// sanctions_global incluye OFAC, ONU, UE e Interpol
if (response.status === 'APPROVED') {
completeOnboarding();
}
Modelo
Flexible
Paga solo por lo que consumes.
Olvídate de las suscripciones fijas mensuales. En Inmutable, tu inversión escala al ritmo de tus clientes.
- Cero costo mensual: Sin licencias ni mantenimiento.
- Modalidad Prepago: Recarga créditos cuando los necesites.
- Modalidad Pospago: Facturación a fin de mes según volumen.